FP家計ナビ。 代表吉原健壱

こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの吉原です。

本日は
「絶対に毎月貯金をしていきたい30代運送業会社員さま」
の相談事例についてお話します。

意思が弱いけど貯金をしたいという方には
必読のテーマです。

 


相談前は銀行に預けっぱなし

ご相談に来られたきっかけは
「お金がぜんぜん貯まらないんだけど、どうしたらいいんでしょうか?」
でした。

資金シミュレーションとヒアリングをしてみたら、

生活費をやりくりする口座にお金がないだけで、
別名義の口座でしっかり貯金ができていました。

ただ、毎月どんどん増えていたのはわかったけど、
この毎月の貯金を絶対にキープしたいし、
貯まったお金もしばらくは使いたくない
と言われました。

そこで、

「物価が年々上昇しているので
銀行にお金を預けても、
実際の価値は減っていってますよ」

とお伝えしたところ

「何かいい方法はないですか?」

と追加でご相談を受けました。

 


相談の結果、選んだものは・・・

積立方法はたくさんあります。

・日本の積立保険等
・日本の年金保険等
・日本の投資商品等
・海外の積立商品等

それぞれのメリット・デメリットを説明したところ、
ご相談者様が選んだのは、

次の海外の積立商品でした。

毎月200ドル 15年満期 
S&P500連動140%元本保証プラン

どうしてこの商品を選んだか聞いてみたところ、

元本割れするリスクはどれも同じ
利回りが一番良い

以上の2つの理由からでした。

私もご要望から聞く限り、
一番合っていると思ったので、
一安心でした。

日本に住んでいると、
「日本の商品が何でも安全でナンバー1」
と思いがちですが、

積立や投資などは
海外の方がはるかに進んでいます。

私も1年弱の期間を
スペインで暮らしたことがあり、
日本が全然注目されていないことに
衝撃を受けました。

毎月安心して積立をする仕組みを
作りたいなら初回は無料でご相談に乗れますので、
ぜひ、ご連絡くださいね。

 

というわけで、本日のテーマは
「絶対貯金をしたい30代運送業会社員さま」
の事例でした。

 


大切なご友人・ご家族などに
カンタンで誰でもできるお得なマネー情報を
定期的に情報を届けてほしい方がいたら
こちらのQRコードを読み込んでもらってください。

情報をお届けすることができます。

大切なご友人・ご家族などで
これから家を建てたいから、
役立つ情報が欲しい方がいたら
こちらのQRコードを読み込んでもらってください。
定期的に情報をお届けすることができます。