北見のファイナンシャルプランナー吉原です。保険・住宅ローンなら FP1級のFP家計ナビ。へご相談ください。

生涯の資金設計

生涯の資金設計について

お金が貯まらない、これで解決!!
お金貯まる家計簿について
私たちならこうします!!

生涯の資金についての不安

このような不安はありませんか?

生涯の資金についての不安
  • 今の収入で将来が大丈夫か心配。老後のお金が不安。
  • こどもの教育資金が不安。
  • 貯金するのにいい方法があれば知りたい。
  • 将来がどうなるかまったくわからない。
  • やりたいことがあるけれどお金が足りるかわからない。
  • 退職金をどのように資産運用したらいいかわからない。
いま、もっとも注目されているのが資金計画です。

いまは、収入があるし少しばかりか余裕もある、しかし将来に向けて資金をどれくらい貯めておけばいいのか分からない。このような相談が増えています。

将来のマンション・住宅購入やお子様がいれば高校・大学の教育資金などや、年を取ってからの医療費や退職後の生活費など、いざ必要になったときにあわてないためにも、収入があるいまだからこそ、生涯にかかる資金のおおよそを知っておくことが大切です。

お客様の声

人生の資金設計の相談をしたお客様 北見市 佐藤さま(30歳男性会社員)北見市 佐藤さま(30歳男性 会社員)

ライフプランを作ったことで、夢が目標に変わったので、今はとても充実しています。相談をする前は適当に考えていたのですが、あやふや部分が具体的になり、よかったです。ありがとうございました。

私たちならこうします!!

まずはライフプランを作ります。

まずはライフプランを作ります。

まずは現状の家計を把握し、ライフプランを作ります。

教育資金・住宅購入・老後、夢の実現それぞれのタイミングでお金がいくら必要で、どうしたらいいかというのは、すごく悩まれるかと思います。その問題を解決するにはライフプランを作ることが大切です。将来のやりたいこと、夢、目標、子供の進学先などを教えていただければ、必要なお金がいくらかを計算し、今の収入で達成できるかどうかを知ることができます。

もし仮に達成できないとしても大丈夫。ファイナンシャルプランナーとしての知識をフル活用し、達成できるための様々なアドバイスをします。

ピッタリの積立方法をアドバイスします。

老後の資金の積立て方法は、大きく分けて3つに分けることができます。

ピッタリの積立方法をアドバイスします。

払った金額より、確実に多くの金額を受け取りたいのであれば、銀行積立の方がよろしいかと思います。逆に払った金額より少なくなる可能性があるけれど、大きく増えて受け取れる可能性もあるのが積立投資あるいは資金運用です。

 

あなたにとってピッタリな積立方法をいっしょに考えます。

 

私たちに相談するメリット

あなたのご希望にピッタリの投資方法を知ることができます。

資金運用の方法は、人それぞれ。好みも違えば、ライフプランによって今どのくらいの金額を資金運用に回せばいいかも違ってきます。FP家計ナビ。では、みなさまの資産状況・ライフプラン・投資に対する考え方に合わせ、さまざまなアドバイスをしていきます。

なるべく損をしない方法を知ることができます。

元本割れのリスクがあるけれど、一番増える可能性もあるのが積立投資です。ご希望の方には積立投資の方法と、損をするリスクを回避する方法をしっかり伝授いたします。

ライフプランにより将来が見えてきます

現在の家計の状況、将来の進学先、夢、目標などを元にして、ライフプラン診断書を作ります。そして、お金が足りない場合はどのようにしたらいいかのアドバイスをし、将来のお金の不安を打ち消します!!

資産運用専門のFPと2人でアドバイス!!

資産運用の専門家とで資産運用についてお話しします。資産運用については経済情勢、相場などが毎日変わるため、毎日相場を細かくチェックし、かつ独立して中立の立場の専門家とのダブル支援であなたの大切なお金を守ります。

ご相談について

ご用意頂くもの
  • 特にはありませんが、家計が分かる(家計簿)があると助かります。
  • ※秘密は絶対に厳守します。

料金サービス

ご相談のみ 無料
ライフプラン作成

ライフプラン診断書を作成した場合のみ 21,000円(税込)です。

ただし、ライフプラン診断書の内容やアドバイスに納得いかなかった場合には料金を払わなくてもいい全額返金保証制度があります。

□ お電話でのお申込み・お問い合わせ
TEL 0157-57-3772
受付時間:朝10:00~夜9:00【年中無休】
お申込みフォームから
 
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ファイナンシャルプランナーのつぶやき

よしはらファイナンシャルプランナー

人生の資金設計、資産運用というと大きな話に聞こえ「そういうのはお金持ちの人がすることで、うちには関係ないでしょ?」 とおっしゃる人も多いのですが、実はそうではありません。

最近は日本も目まぐるしく変化し、今までに無いくらい「投資」や「資産運用」という言葉を耳にする機会も増えてきました。株式投資,投資信託,ETF,不動産投資信託(REIT),FX,国債…など、運用方法は様々ですが、選んだ責任はすべて自分で負い、自分の財産は、自分で守る「自己責任」の時代になってきました。

こんな時代だからこそ、しっかりとした知識を身につけ、リスクを充分に理解をしたうえで、運用方法を(金融商品)を選択するようにしてください。決して難しいことではありません。基本をしっかりと理解するだけで充分です。必要な知識はこちらでしっかりお伝えし、充分にサポートしていきますので、一緒に勉強をし、思い描く人生を人生を実現しましょう。

その際に必要なのは、ただ増やす事だけを考えるのではなく目的(ライフプラン)に沿った運用方法を考えるということです。 では何故資産運用が必要なのでしょうか?

  • 将来必要な目標額に今の低金利では追いつかない。
  • 現金のまま保有していては将来のインフレ(物価上昇)に対応できない。
  • 豊かな老後を過ごすために65歳で5,000万円貯めたい。

など理由は様々だと思います。

みなさまの将来が安心して、幸せになるように資産設計・運用を一緒に勉強していきましょう。

 
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